116 
Заемно-инвестиционная деятельность – это одна из схем финансовых операций структуры банка, физического или юридического лица. Чтобы получить официальное подтверждение, составляется анкета заявителя на аккредитацию участника заемно-инвестиционной деятельности. Пример заполнения формы приведен ниже.
Что такое аккредитованный инвестор
Проще говоря, аккредитованным квалифицированным инвестором является тот, кого комиссия по ценным бумагам считает возможным взять на себя экономический риск инвестирования в незарегистрированные ценные бумаги. Субъектами также могут считаться аккредитованные инвесторы, включая банки, партнерства, корпорации, некоммерческие организации и трасты.
Руководящие принципы аккредитованных инвесторов направлены на то, чтобы определить нейтральным образом того, кто является «сложным» инвестором с достаточными знаниями и опытом в финансовых, деловых вопросах для оценки достоинств и рисков предполагаемых инвестиций.
Как определить аккредитацию
Лица, которые за последние два года заработали около 12 млн. рублей или более, автоматически квалифицируются как аккредитованный инвестор, а также лицо, чей доход — в сочетании с супругом — составляет 18 млн. рублей или более.
Также анкета заявителя на аккредитацию участника заемно-инвестиционной деятельности может быть одобрена, если человек может поддерживать чистые активы в размере 60 млн. рублей и более, минус стоимость первичного проживания.
Чтобы физическое лицо определяло, является ли оно квалифицированным как аккредитованным инвестором, он должен создать персональный баланс.
Цель аккредитованных требований инвесторов
Анкета заявителя на аккредитацию участника заемно-инвестиционной деятельности имеет особые требования. Комиссия по ценным бумагам защищает тех, кто не может поддерживать экономические риски инвестирования в незарегистрированные ценные бумаги. Когда компания или физическое лицо участвует в незарегистрированном размещении ценных бумаг, она обходит регистрацию ценной информации. Комиссия может маскировать определенные риски, присущие этим инвестициям. Участники этих частных мест размещения уязвимы для потери своих инвестиций. Дополнительно может быть составлена анкета владельца ценных бумаг.
Необходимые документы
Ни одно официальное учреждение не выдает сертификат на аккредитацию инвестора. Однако, начиная с сентября 2013 года, комиссия по ценным бумагам потребовала, чтобы любой, кто заполнил бланк анкеты, должен проверить этот статус.
Люди, которые уверенны, что они имеют право, могут сделать заявку, для доступа к информации о потенциальных инвестициях. В это время эмитент ценных бумаг предоставит вопросник, чтобы определить, является ли лицо квалифицированным как аккредитованным инвестором. Также потребуется финансовая отчетность и информация других счетов. Компании будут изучать кредитный отчет, чтобы оценить любые долги лица, претендующего на аккредитованный статус.
Лица, которые основывают свою квалификацию на годовом доходе, скорее всего, будут представлять налоговые декларации и другие документы, указывающие заработную плату. Отдельные лица могут также рассматривать письма от налоговых адвокатов, инвестиционных брокеров или консультантов.
Возможности
Аккредитованные инвесторы имеют возможность инвестировать в незарегистрированные инвестиции, предоставляемые такими компаниями, как фонды прямых инвестиций, хедж-фонды, фирмы венчурного капитала и другие.
Пример заполнения шаблона
